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金融行動特別工作組公布中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告
發布時間:2019-06-04 15:43:09

2019年4月17日,金融行動特別工作組(FATF)公布了《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》。

金融行動特別工作組是國際上最具影響力的政府間反洗錢和反恐怖融資(以下統稱反洗錢)組織,是全球反洗錢標準的制定機構。2007年,中國成為該組織正式成員。2018年,金融行動特別工作組委托國際貨幣基金組織牽頭組成國際評估組,對中國開展為期一年的互評估。2019年2月,金融行動特別工作組第三十屆第二次全會審議通過了《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》。

《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》認可近年來中國在反洗錢工作方面取得的積極進展,認為中國的反洗錢體系具備良好基礎。報告認為:

ü  中國建立了多層次的國家洗錢風險評估體系,制定和實施了國家反洗錢戰略政策。

ü  反洗錢工作部際聯席會議機制運行有效。金融業反洗錢監管工作取得積極進展,金融機構和非銀行支付機構對反洗錢義務有充分認識。

ü  執法部門能夠廣泛獲取金融情報,打擊腐敗、非法集資、販毒等洗錢上游犯罪取得了顯著成效,追繳和沒收犯罪收益達到了較高水平。

ü  中國高度重視反恐怖融資工作,對恐怖融資案件開展了有效的調查、起訴和宣判。

ü  在國際合作方面具有較為完備的法律框架,開展了“天網行動”和“獵狐行動”,從境外追回了大量犯罪資產。

總的來看,評估報告代表了國際組織對中國反洗錢和反恐融資工作的整體評價,對中國國家風險評估和政策協調、特定非金融行業監管、執法以及國際合作等工作的評價是中肯的,所提建議對中國提升反洗錢工作合規性和有效性水平具有很好的借鑒意義。下一步,中國相關部門將以此次互評估為契機,結合國情,吸收報告中的合理建議,繼續推動中國反洗錢工作向縱深發展,為防控重大風險、維護金融安全做出貢獻。(完)

(文章節選自:中國人民銀行反洗錢局)

 

 【擴展閱讀】

  1、洗錢的危害與反洗錢的意義

  洗錢,即通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的犯罪行為。洗錢犯罪與腐敗、販毒、黑社會、詐騙、逃稅等上游犯罪相伴相生,助長了上游犯罪蔓延,也威脅金融體系穩定和安全。同時,犯罪分子通過洗錢得以享受非法所得,嚴重損害了社會公平和正義。

為了遏制和打擊洗錢活動,反洗錢應運而生,其意義重大:第一,反洗錢可以切斷犯罪資金渠道,是打擊遏制各類上游犯罪的重要手段;第二,反洗錢可以預警非法集資等金融亂象與非法金融活動,有利于防控重大金融風險、維護國家金融體系安全;第三,反洗錢可以幫助追蹤腐敗、電信詐騙等犯罪資金,挽回國家和公眾的經濟損失,最大限度地維護人民群眾利益;第四,反洗錢有助于夯實社會治理基礎,提升金融體系和社會整體透明度,在提高國家治理能力、維護社會公平和正義方面發揮著越來越重要的作用。

2、反洗錢工作部際聯席會議

2004年,中國建立和完善了國務院反洗錢工作部際聯席會議制度。人民銀行、最高人民法院、最高人民檢察院、國務院辦公廳、外交部、公安部、安全部、監察部、司法部、財政部、建設部、商務部、海關總署、稅務總局、工商總局、廣電總局、法制辦、銀監會、證監會、保監會、郵政局、外匯局、解放軍總參謀部等23個部門為反洗錢工作部際聯席會議成員單位。經國務院批準,人民銀行為反洗錢工作部際聯席會議牽頭單位。

反洗錢工作部際聯席會議在黨中央、國務院領導下,指導全國反洗錢工作,制定國家反洗錢的重要方針、政策、制定國家反洗錢國際合作的政策措施,協調各部門、動員全社會開展反洗錢工作。反洗錢工作部際聯席會議各成員單位在國務院確定的反洗錢工作機制框架內開展工作。

3、社會公眾的反洗錢義務

(1)主動配合金融機構進行客戶身份識別

為了防止他人盜用您的名義從事非法活動,防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序,公眾到金融機構辦理業務時需要配合完成以下工作:出示身份證件及相關輔助證件;如實填寫身份信息,如姓名、年齡、職業、聯系方式等;配合金融機構以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息;回答金融機構工作人員合理的提問等。

(2)不要出借自己的身份證件

出借自己的身份證件,可能產生以下后果:

l  他人借用您的名義從事非法活動;

l  可能協助他人完成洗錢和恐怖活動;

l  可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊;

l  誠信狀況受到合理懷疑;

l  因他人的不正當行為而致使自己聲譽受損。

(3)不要用自己的賬戶替他人提現

通過各種方式提現是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑,使用自己的個人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現金,逃避監管部門的監測,為他人洗錢提供便利。也有人通過自己的賬戶為他人提現進行詐騙或攜款潛逃。然而,法網恢恢,疏而不漏。賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動,請不要用自己的賬戶替他人提現。

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